Что такое Знай своего клиента KYC?

Crystal Blockchain предназначен главным образом для организаций, которые хотят определить чистоту полученной криптовалюты. В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр. Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты.

KYC-верификация – это важный элемент любой надёжной криптовалютной биржи, который приносит пользу и самой платформе, и её пользователям, защищая активы трейдеров и препятствуя отмыванию денег. Пускай подтверждение личности и лишает пользователей полной анонимности, это компенсируется преимуществами проверенного аккаунта. Проходите верификацию на WhiteBIT всего за несколько минут и наслаждайтесь ещё более безопасным трейдингом.

• Занимается направлениями Data Science и Data Analytics, работает с внешними командами по аналитике.
• Мы поможем вам оформить документы, заверить их подписи и сделать другие нотариальные действия.
• Но, увы, в большинстве случаев спасение утопающих – дело рук самих утопающих.
• AML-скрининг осуществляется с помощью нашего API, который руководствуется глобальными базами данных.
• Политики KYC – это набор внутренних правил, которые предусматривают процедуры проверки и других действий внутри компании для борьбы с незаконной и мошеннической деятельностью.

Наши услуги доступны как для физических, так и для юридических лиц. Мы гарантируем конфиденциальность и надежность в работе, а также приемлемые цены. Добро пожаловать на наш сайт, посвященный консультации юристов, адвокатов и нотариусов. kyc проверка Мы предлагаем широкий спектр юридических услуг, которые помогут вам разобраться в сложных правовых вопросах и защитить свои права. Если у вас еще нет учетной записи на Binance, вы можете зарегистрироваться и приступить к процедуре.

Принцип “Знай своего клиента”: в чём преимущества?

Также необходимо проверять корпоративные реестры, что определить выгодоприобретателей бизнеса, с которыми ведутся дела (реестр конечных выгодоприобретателей). Это значит, что требуется большое количество работы с официальными документами, их проверка, их правильная и своевременная обработка. Нет необходимости говорить, что на все это требуется время, локальные знания и рабочие места, что является серьезным административным грузом для организаций во всем мире.

Вот почему важно знать, как проверить криптовалюту на скам и обезопасить себя и свои деньги. AML включает в себя отслеживание информации о перемещениях средств, и в дальнейшем (при необходимости) передачу ее в нужные ведомства. Пользователь не видит этой процедуры и не участвует в ней, всё происходит на фоне автоматически. Автоматизированная проверка документов
Внедрите надежную систему, которая проверяет документы и обнаруживает внесенные в них изменения. Обязательно убедитесь, что система может обрабатывать кириллицу, армянское и грузинское письмо. Отдавайте предпочтение автоматизированным решениям, поскольку большинство сервисов в СНГ являются цифровыми, и пользователи привыкли к быстрой удаленной проверке.

Она позволит заметить, если мошенники будут использовать маски или дипфейки для прохождения проверки. В большинстве юрисдикций базы данных либо недоступны, либо ненадежны. Однако в СНГ базы данных охватывают до 99% информации (как в случае с Россией), что может оказаться весьма полезно для целей проверки. Shufti Pro предоставляет KYC технологии для сверхбыстрой проверки документов, удостоверяющих личность, а также для регистрации новых пользователей в режиме реального времени. «AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране. Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга.

Как происходит процесс KYC

Также методика направлена против мошенничества с использованием личных данных. В целом, проверка безопасности при регистрации должна представлять собой сочетание нескольких методов, таких как анализ подлинности изображения, проверка по базам данных и проверка биометрии. Биометрия лица
Используйте технологию живого пользователя, чтобы убедиться, что верификацию проходит настоящий владелец документа.

Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах. При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе. Он может рискнуть и зарегистрироваться на криптовалютной бирже, которая не проводит AML и KYC-верификацию. Но тогда юзер рискует потерять все свои средства, ведь его могут заподозрить в отмывании средств и заблокировать счет. Только США тратят на войну с этим мошенничеством (Anti-Money Laundering, AML) около $7 млрд в год. До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции.

База данных КоинКит уникальна

При регистрации пользователей из СНГ компании должны быть готовы к работе со специфическими видами удостоверений личности. Например, в России и Украине существуют как внутренние паспорта, так и загранпаспорта — система, заложенная еще в советский период. К другим специфическим документам относятся украинское удостоверение личности моряка и удостоверения личности военных в Беларуси, Кыргызстане и других странах-участницах. Требуемая степень соответствия зависит от того, зарегистрирован ли бизнес в СНГ.

В случае особо серьезных нарушений российское законодательство предусматривает штраф в размере до 18 млн рублей (более 240 тыс. долларов). Идея единой системы регистрации клиентов и проведения KYC из разных юрисдикций может оказаться привлекательной для международных компаний. Однако компании, игнорирующие нормативные требования стран СНГ, могут понести административную и уголовную ответственность. Наш успех в оказании комплайенс услуг бизнесу на протяжении более 20 лет и наше действительное присутствие по всему миру позволяет нам эффективно управлять Вашим KYC процессом. Более того, мы можем предложить Вам оценку происхождения фондов, финансовой ситуации, бизнеса и репутационного предвидения в отношении компаний, с которыми Вы работаете.

С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи. Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции. Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию.

Международные стандарты ФАФТ применяются к организациям, действующим во всех странах-членах ФАФТ, а также в странах, не являющихся членами данной организации. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях.

Поскольку в СНГ действует немало мошенников, подделывающих документы, компаниям стоит дополнительно проводить проверку по базам данных для обеспечения максимальной безопасности при регистрации. Получение доступа к региональной базе данных может оказаться длительным и затратным процессом. Эти расходы связаны не с самим процессом проверки, а с необходимостью учредить юридическое лицо в стране для получения доступа к государственным базам данных. Поэтому работа с поставщиком соответствующих услуг может оказаться более эффективной с точки зрения финансовых и временных затрат. Нелатинская письменность
В большинстве стран СНГ используется нелатинская письменность, в том числе кириллица (Беларусь, Россия, Украина и др.), грузинская и армянская письменность. Проведите процедуру верификации личности вашего клиента всего за пару секунд.

Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора). Таким образом, самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве. Крупные банки США откроют счёт для юридического лица только после встречи с его руководством.

Расшифровка AML – Anti-Money Laundering – переводится как “Противодействие отмыванию денег” и является частью политики любой уважающей себя биржи. Само название подсказывает, что это комплекс мер и законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, полученных преступных путём. В эту категорию входят активы, полученные за счёт оборота наркотических средств, финансирования терроризма, эксплуатации детей, создания оружия массового уничтожения и т.д. Теперь разберемся со следующей аббревиатурой;) Из названия в заголовке все и так уже поняли, что она про борьбу с отмыванием денег. Официально понятие AML утвердилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF еще в 1989 году. А полная версия названия расшифровывается как “Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения”.